Educación financiera, lección por lección.

Las lecciones del campus de CanteraDharma, completas y en orden: de tus finanzas personales a la gestión de riesgo. Léelas aquí y practica cada una en el campus, con su evaluación y sus hojas de trabajo.

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INivel I

Fundamentos

Finanzas personales primero, de verdad. Entregable: Tu mapa financiero personal: ingresos, deudas y fondo de emergencia.

1. Tu dinero en una sola hojaSaber cuánto entra, cuánto sale y a dónde se va, antes de cualquier otra decisión. · 25 min
2. El fondo de emergenciaConstruir el colchón que te deja decidir con calma. · 20 min
3. La deuda y el CATLeer el costo real de un crédito y ordenar tus deudas. · 30 min
4. Interés compuesto e inflaciónEntender las dos fuerzas que mueven el valor de tu dinero en el tiempo. · 25 min
5. Ahorro de largo plazo: CETES y Afore, con calmaConocer dos piezas básicas del ahorro en México y cómo informarte en fuentes oficiales. · 30 min
6. Protégete: fraudes y cómo verificarReconocer las alertas de un fraude financiero y verificar a quien te ofrece algo. · 25 min

IINivel II

Mercados

Cómo funciona antes de cómo se opera. Entregable: La ficha de verificación de un intermediario, hecha por ti.

1. Qué es una bolsa y quién participaEntender para qué existe una bolsa de valores y qué papel cumple cada participante en México. · 25 min
2. Acciones, bonos y fondosDistinguir qué tienes cuando tienes una acción, un bono o una parte de un fondo, y qué riesgo trae cada uno. · 30 min
3. Divisas y derivados, con su peligroEntender qué es un tipo de cambio y qué es un derivado, y por qué el apalancamiento puede hacerte perder más rápido de lo que crees. · 30 min
4. Tipos de orden, margen y libro de órdenesLeer un libro de órdenes y saber qué te da y qué no te da cada tipo de orden. · 30 min
5. Contraparte, compensación y custodiaEntender qué pasa después de que se ejecuta una orden y dónde quedan de verdad tus valores. · 25 min
6. Comisiones y costos ocultosSumar todos los costos de una operación, los que se ven y los que no, antes de decidir. · 25 min
7. Cómo verificar un intermediario ante la CNBVComprobar con fuentes oficiales que quien te ofrece un servicio financiero está autorizado y es quien dice ser. · 35 min

IIINivel III

Análisis

Describir no es predecir. Entregable: Un estudio de caso histórico, presentado ante tu sala.

1. Definiciones observables en una gráficaDescribir lo que muestra una gráfica con definiciones que cualquiera pueda verificar, sin opinar sobre el futuro. · 25 min
2. Medias, soporte, resistencia, rango y tendenciaCalcular y definir por escrito las herramientas de descripción más usadas, sabiendo qué miden y qué no. · 30 min
3. Análisis fundamental: leer un estado financieroLeer los tres estados financieros principales de una empresa y calcular razones básicas para compararla con ella misma en el tiempo. · 35 min
4. Macroeconomía: inflación, tasas y crecimiento como escenariosUsar inflación, tasas y crecimiento para plantear escenarios condicionales, no pronósticos. · 30 min
5. Datos y eventos que mueven al mercadoDistinguir eventos programados y no programados, y entender por qué importa la diferencia entre lo esperado y lo publicado. · 25 min
6. Análisis cuantitativo: muestras, esperanza y validaciónMedir una regla con muestras suficientes, calcular su esperanza en R y validarla con datos que no usaste para diseñarla. · 35 min
7. Casos del pasado: cómo estudiarlos sin trampaEstudiar un episodio del pasado separando lo que se sabía entonces de lo que se supo después, y presentarlo ante tu sala. · 35 min

IVNivel IV

Riesgo

Antes de entrar, cuánto puedes perder. Entregable: Tus reglas de riesgo, escritas y firmadas por ti.

1. Riesgo por decisión y tamaño de posiciónCalcular cuántas unidades caben en una práctica para que la pérdida calculada hasta tu orden de salida quede dentro de tu regla, sabiendo que la real puede ser mayor. · 30 min
2. La orden de salida y por qué se ejecuta peorEntender por qué la pérdida real puede ser mayor que la calculada y dejar margen para ello en tu regla. · 25 min
3. Relación entre riesgo y beneficioComparar lo que arriesgas con lo que buscas y saber qué porcentaje de aciertos exige esa relación. · 25 min
4. Caída desde el máximo y recuperaciónMedir una caída desde el punto más alto del saldo y entender por qué recuperarse cuesta más que caer. · 25 min
5. Rachas y esperanza matemáticaCalcular lo que en promedio deja o quita una regla y prepararte para las rachas que trae el azar. · 30 min
6. Apalancamiento y su peligro, con númerosCalcular cuánto se mueve tu saldo con apalancamiento y reconocer cuándo una posición puede borrarlo. · 30 min
7. Escribir tus reglasEscribir y firmar tus reglas de riesgo, con cifras y condiciones que se puedan revisar. · 35 min

VNivel V

Mente

Disciplina como procedimiento. Entregable: Tu protocolo personal de pausa.

1. Sesgos que cuestan dineroReconocer los errores de juicio más comunes al decidir con dinero y ponerles un freno por escrito. · 30 min
2. Impulsos, rachas y exceso de confianzaDetectar cuándo decides por impulso y leer las rachas sin sacar conclusiones falsas. · 30 min
3. Rutina y diarioArmar una rutina de antes, durante y después de practicar, y un diario que mida si seguiste tu plan. · 30 min
4. Cuándo detenerseDefinir de antemano cuándo parar una sesión, tomar una pausa larga o dejar de operar. · 30 min
5. Taller con un profesional con cédulaSaber qué es el taller de psicología del dinero, cómo prepararte y qué no puede darte. · 25 min

VINivel VI

Plan propio

Un plan tuyo, no uno prestado. Entregable: Tu plan escrito, revisado en sala: el proyecto integrador.

1. Una idea escrita como hipótesisConvertir una idea sobre el mercado en un enunciado concreto que se pueda poner a prueba. · 25 min
2. Qué la desmentiríaFijar, antes de probar, el resultado que te obligaría a descartar o corregir tu hipótesis. · 25 min
3. Datos y controles para probarla en simulaciónDiseñar una prueba en simulación que no se engañe a sí misma. · 35 min
4. El diario como evidenciaUsar el diario de práctica como la prueba que sostiene o desmiente tu plan. · 25 min
5. Revisión entre paresRevisar el plan de alguien más, y recibir la revisión del tuyo, con criterios de método. · 30 min
6. Presentación del proyecto integradorPresentar tu plan ante la sala y cerrar la ruta con una conclusión honesta sustentada en tu evidencia. · 35 min

Contenido exclusivamente educativo. No es asesoría ni recomendación de inversión.