Caída desde el máximo y recuperación

La caída desde el máximo mide cuánto bajó tu saldo desde el punto más alto que alcanzó hasta el punto más bajo que vino después. No se mide desde el saldo inicial, sino desde el pico. Es la cifra que te dice cuánto dolor aguantó tu regla, y la que el simulador del sitio muestra como caída máxima.

Perder y recuperarse no son simétricos. Si un saldo de $100,000 cae 30 %, quedan $70,000. Para volver a $100,000 hace falta subir $30,000 sobre $70,000, cerca de 42.9 %. Con una caída de 10 % basta con 11.1 %; con 20 % hace falta 25 %; con 50 % hace falta 100 %. Mientras más profunda la caída, más empinada la cuesta de regreso.

Aquí se ve el valor de un riesgo chico por decisión. Si arriesgas 1 % del saldo que tengas en cada práctica y fallas diez veces seguidas, $100,000 pasan a $90,438.21: una caída de 9.56 % que pide 10.57 % para recuperarse. Si arriesgas 5 % y fallas diez veces, quedan $59,873.69: una caída de 40.13 % que pide 67.02 %. Son ejemplos con números redondos: la racha es la misma, el daño no.

Una caída grande no es solo un mal momento: cambia lo que necesitas para volver y suele empujar a arriesgar más para salir rápido, que es justo lo que agranda el hoyo. Fuera de la simulación, una caída así es dinero real que ya no está.

Lo sano es decidir de antemano la caída máxima que aceptas antes de detenerte a revisar tus reglas y tu diario. No es una meta, es un freno: si llegas a ella, paras, revisas qué pasó y solo vuelves cuando sepas por qué. Esa cifra irá a tu hoja de reglas en la última lección del nivel.

Contenido exclusivamente educativo. No es asesoría ni recomendación de inversión.